Ценные бумаги – это выгодный класс активов, вложение в который становится все более популярным. Многие новички воспринимают биржу, как лотерею и казино. На самом деле, это не так. Фондовый рынок — это строгие технические действия, предполагающие прогноз и подробную аналитику. Выигрывает тот, кто просчитывает перспективу каждой бумаги в формировании инвестиционного портфеля.

---

Для начала нужно определиться с долгосрочностью вложений, так как заработать на фондовом рынке можно с двух источников:

1. Покупка ценных бумаг и получение в дальнейшем выплат (дивиденды, купоны) на регулярной основе;
2. Покупка активов по низкой цене и продажа при поднятии их стоимости.

Выйти на рынок новичок (любое физическое лицо) может через брокера. Это компания, имеющая лицензию на торговлю в рамках рынка и представление интереса вкладчиков. На этом этапе не нужно «держать все яйца в одной корзине» и лучше выбрать несколько брокеров для регистрации счета.

Выбор брокера

Для выбора брокера необходимо сформировать четкое представление своих требований к нему. Компания может быть просто посредником и давать трейдеру допуск к рынку. В другом случае, можно воспользоваться полным спектром услуг. Брокер будет вести аналитику, оплачивать налоги, разрабатывать составляющие портфеля и предлагать более выгодные стратегии торговли на рынке.

Главным, базовым и безоговорочным критерием является наличие лицензии от Центрального Банка России. Убедиться в наличии этого документа у компании можно в официальном реестре на сайте Центробанка. Наличие лицензии — это не только допуск к торгам, но и гарантии безопасности. Банк строго контролирует деятельность брокера. В случае обнаружения нарушений, он будет лишен лицензии, а трейдеры получат обратно вложенные средства.

На официальном сайте брокерской компании должна быть представлена финансовая отчетность за длительный период осуществления деятельности, а также факты о предыдущих судебных разбирательствах и нарушениях.

Не у всех брокеров есть доступ к мировым биржам. Перед тем, как зарегистрировать счет, важно уточнить на каких биржах действует компания. Например, если в предполагаемый портфель войдут акции фонда Великобритании, то стоит убедиться в допуске брокера к этой бирже.

Каждый брокер предлагает своим пользователям несколько тарифов. В зависимости от тарификации, будет разная стоимость на:

• Введение средств на счет;
• Выведение средств;
• Комиссия сделки.

Новичку следует выбирать тариф, при котором платы взимается только от заключения сделки. Если выбрать тариф с абонентской платой, то можно потерять часть средств в период волатильности.

Важно! Многие брокеры предлагают обучающие программы для новичков. Это может быть короткий ликбез, курс лекций или ряд вебинаров.

Еще одним важным критерием при выборе брокера является оплата депозитария. Это особенное электронное хранилище, в котором сохраняется шифрованная информация об акциях. Брокеры могут принимать оплату по количеству акций на момент окончания рабочего дня, фиксированной суммой за месяц или эта услуга уже включена в тариф.

Предмет торговли

Как и любой рынок, фондовый предполагает торговые сделки между двумя сторонами. Предметом торга выступают:

• Акции. Ценные бумаги, предполагающие владение долей компании. Количество выпускаемых компанией акций строго контролируется надзорным органом биржи. Как правило, акции предполагают выплаты дивидендов в фиксированном размере или процента от прибыли компании. В свою очередь, акции могут быть обыкновенными и привилегированными. Последние не дают держателям возможности участвовать в совете директоров. Однако, они дают больше прав на получение компенсации при ликвидации компании;
• Паи. Является не ценной бумагой, а выступает в виде инвестиции. Это одна из равных долей, вложенная в фонд. Пайщики доверяют свои средства фонду и получают выгоду в случае его продвижения и развития;
• Облигации. Ценные бумаги, которые наиболее часто выбирают для оборотов новички на фондовом рынке. Держатели облигаций, также как и держатели акций, могут рассчитывать на эмитентные выплаты. Однако, облигация предполагает собой не долю в компании, а долговую расписку. Эмитент обязуется выплатить вклад с процентами трейдеру в установленный период.

Стоит обратить внимание на то, что заработать на фондовом рынке позволяют не только акции, преувеличивающие свою стоимость, но и бумаги, демонстрирующие падение. Это акции с высокой ликвидностью. Однако, начинать работать на подобных процессах новичку не стоит. Для этого, необходимо хорошо ориентироваться в аналитике и составлять качественный фондовый прогноз.

Инвестиционный портфель или единичный актив

Инвестиционный портфель – это пакет акций и финансовых инструментов, которыми владеет брокер. Его формирования является залогом успешного продвижения на рынке. Опытные игроки собирают его из нескольких типов акций для краткосрочного вложения, долгосрочного вложения и бумаг, которые обеспечивают безопасность.

Какие ценные бумаги будут находится в портфеле зависит напрямую от располагаемой трейдером суммы. Нельзя советовать акции определенных компаний и быть уверенным в их эффективности. Все зависит от общей картины. Многие трейдеры совершают распространенную ошибку: вместо адаптированного под средства инвестиционного портфеля, они выбирают единичные дорогостоящие акции.

Почему единичный актив всегда проигрывает сформированному пакету? Для ответа можно взглянуть на отчеты по котировкам таких гигантов фондового рынка, как акции Газпрома или биткоин. В своей истории они имеют массу периодов падения. Каждый из них обанкротил не одну сотню человек.

Гарри Марковиц (аспирант университета в Чикаго) в 1952 году на примере сумел доказать, что правильно укомплектованные акции с плохим прогнозом способны принести немаленький доход. За это ученый получил Нобелевскую Премию. А это значит, что, имея портфель, можно снизить риски потерь. Чтобы правильно сформировать пакет акций, нужно найти золотую середину между доходностью и рисками. В идеале, он должен состоять из облигаций и акций.

Многие брокеры помогают создать индивидуальный инвестиционный портфель или воспользоваться готовыми вариантами. Готовые предложения уже имеют свой прогноз на ближайшее время.

Действия на фонде

Первое, что необходимо сделать, это провести аналитику фонд. рынка и составить желаемый инвестиционный портфель. Залогом успеха являются два коэффициента: Альфа (прогноз доходности) и Бета (уровень риска). По ним можно спрогнозировать насколько акция перспективна для игры на рынке и доходности в кризис.

Самостоятельно рассчитывать индексы сейчас нет необходимости. С 2016 года МосБиржа делает эту работу за игроков. На официальном сайте можно найти подробную информацию обо всех ценных бумагах.

Также, при оценке рисков, потерь и возможной прибыли трейдеру не стоит упускать из расчета прибыли такие факторы, как: комиссия брокера и биржи при сделке, налоговые отчисления, потери на конвертации.

Две главные ошибки, мешающие заработать новичку на фондовом рынке. Первая — вклад в низкие по стоимости активы без подробного изучения прогноза фондового рынка. Второе — использование кредитного плеча от брокера.

Чем опасно кредитное плечо и что это? Это, своего рода, кредит, который брокер предоставляет своим участникам. Большое кредитное плечо для новичков является фактором риска.

Кредитное плечо — это мощный инструмент, позволяющий получить прибыль в разы превышающую вложения. Но ввиду огромного риска проиграть, новичку не стоит ввязываться в подобные сделки.

Принципы фондового рынка

Фондовый рынок простыми словами – это площадка для покупки и продажи ценных бумаг, а также других финансовых инструментов. Все эти сделки можно провести и вне биржи. Например, через банки или брокеров. Верно выбранная брокерская компания и аналитика фондового рынка позволят новичку не прогореть, а сформировать эффективный портфель.

Ценные бумаги представлены в трех вариантах:

• Обыкновенная акция. Самая распространенная бумага, которая подходит для чайников на фондовом рынке. С нее стоит начинать свой путь трейдера новичку;
• Привилегированная акция (префы). Бумага, предполагающая фиксированный размер дивидендов. Это выгодно для простого вкладчика, но не позволяет участвовать в собрании акционеров. Достоинством привилегированной акции выступает право собственника требовать с компании компенсацию при е ликвидации;
• Паи. Это одна из равных долей, полученная за вложение в определенный фонд. В случае развития фонда, пайщики получают увеличенный возврат своих денежных средств;
• Облигация. Это бумага, не предполагающая дивидендов. Вкладчик просто получит свое вложение с процентами в установленный срок. Однако, некоторые облигации сравнимы с депозитами. Держатель может получать свой процент в определенный период.

Опытные игроки знают, что заработать на фондовом рынке позволяют не только растущие в стоимости акции. Выгоду можно взять с высоколиквидных бумаг при падении цены на них. Чтобы научиться правильно оценивать вероятную прибыль с акции, необходимо ознакомиться с их графиками за прошедшие периоды. Начинающий трейдер может начать с изучения акций, являющихся предметом торговли на Московской бирже (на сегодня этот рынок насчитывает около 300 бумаг).

Участники фондового рынка

Базовыми участниками фондового выступают организации, обеспечивающие ее механизм. В частности, это регистраторы, депозитарии и дилеры. Это юридические лица, которые осуществляют всю работу фондового рынка.

Компании, которые выпускают акции на биржу называются эмитентами. Они получают за это инвестиции и используют их для собственного развития.

Инвесторы, как и эмитенты, играют важную роль в торговых сделках. Они вкладывают средства, покупая ценные бумаги. Это и есть игроки биржи. Можно выделить три категории инвесторов:

• Организации и юридические лица. Они имеют право самостоятельно торговать и покупать бумаги на фондовом рынке без участия брокеров. К ним относятся фонды, организации и коллективные инвесторы;
• Частные лица. Это могут быть крупные и мелкие инвесторы, участвующие на рынке через брокера;
• Государственные и муниципальные инвесторы. Сюда можно отнести долю акций, держателями которых является государство.

Спрос, а, следовательно, и стоимость акций формируют инвесторы. Ценные бумаги растут в стоимости, когда становятся привлекательными для вкладчиков.

Биржевые сделки являются безопасными. Все нарушения и выполнение норм контролируются Центральным Банком России. Помимо того, к регулирующим организациям фонда относятся такие государственные структуры, как Федеральная комиссия по ценным бумагам и Национальная ассоциация участников фондового рынка.

В поисках информации о том, как заработать на фондовом рынке, новичку часто встречаются термины «бык» и «медведь». Этими словами опытные трейдеры и другие участники характеризуют ими роли в торговых сделках.

«Медведь» — игрок, который продал ценную бумагу с расчетом на падения ее стоимости. После того, как акция была продана, медведь снова купит ее по выгодной цене. Таким образом, он не только получает прибыль с разницы в стоимости, но и «бьет лапой» по общим рыночным ценам на определенные бумаги.

«Бык» — игрок, который не совершает частых сделок купли и продажи с одними и теми же акциями. Его целью выступает покупка ценных бумаг для долгосрочного вложения и получения прибыли. Он получает средства выплат по дивидендам. «Быку» выгоден рос стоимости акций, держателем которых он является. В этом случае, он может не только получить выплаты, но и продать бумаги по повышенной цене. Поэтому, он всеми силами «поднимает на рогах» стоимость акций.

Мировые фондовые рынки

Движение ценных бумаг между держателями определяют несколько типов рынков. Это первичный, вторичны, третий и четвертый рынок. Частные лица, которые являются новичками на фонде, могут обращаться только к первичному и вторичному рынку. Это две базы из только выпущенных и уже укрепившихся на рынке бумаг.

По территориальному признаку разделяются такие лидирующие рынки, как:

• Россия;
• США;
• Китай;
• Великобритания.

Начинающему трейдеру нужно выбрать брокера с лицензией и зарегистрировать свой счет. Следующим шагом является внесение депозита для покупки первых бумаг. Вся система представлена в электронном виде. Участникам фонда нет необходимости ехать куда-то. Все заключается в считанные доли секунды.

Как заработать на фондовом рынке

Фондовый рынок вызывает интерес у частных и юридических лиц в качестве места поднятия капитала. Однако, если раньше выйти на биржу решались только люди с соответствующим образованием, то сегодня успешно торговать (или покупать) на рынке могут все желающие. Полагаться на удачу в этом вопросе нельзя. Чтобы иметь доход, необходимо постоянно обучаться и «держать ухо востро».

Главными линиями заработка являются:

• Покупка акций по низкой стоимости в момент их падения и дальнейшая продажа при поднятии цены;
• Покупка акций крупных компаний и получение дивидендных выплат (или талонов) на постоянной основе;
• Спекуляция ценными бумагами.

Стать участником фонда может любой желающий. Чтобы выйти на рынок новичку, необходимо найти подходящего брокера и зарегистрировать счет. Для этого необходим паспорт и доступ к сервису брокера через интернет. Различные брокерские компании предполагают определенный минимальный депозит.

Брокера трейдер выбирает на свое усмотрение. Чтобы не прогадать и снизить риски, лучше выбрать несколько компаний и открыть в них брокерские счета. Основным критерием выбора должны стать:

• Наличие лицензии у брокера на участие в торгах. Проверить это можно на сайте Центрального Банка;
• Выгодный условия тарификации сделок;
• Положительная история за предыдущий период. Без судебных разбирательств и жалоб. Эта информация представлена на официальном сайте брокера;
• Выход на фондовые рынки, которыми интересуется трейдер.

Проводить прогноз фондового рынка гораздо сложнее, чем валютного. Любые новости или события могут вызвать обвал акций. Стоимость бумаги на рынке зависит не только от ситуации на мировой арене, но и от заинтересованности трейдеров в ней. Все транзакции проводятся через специальное приложение на компьютере.

Кто контролирует фондовый рынок

Если понимания как заработать на фондовом рынке еще нет, не стоит выбирать самостоятельную торговлю за пределами рынка. Внебиржевая торговля содержит много подводных камней и рисков напороться на мошенников. Фондовый рынок напрямую регулируется на законодательном уровне. Это значит, что обеспечиваются все типы гарантий при заключении сделок. Главным органом, отвечающим за регулировку фонда, выступает Центральный Банк.

Помимо этого, не следует доверять посредникам, не имеющим лицензии от Центрального Банка России. В случае ошибок, регулятор не сможет защитить трейдера.

Следует учесть, что фондовый рынок реагирует на любые изменения на экономической или политической мировой арене. Чем активнее и тщательнее трейдер проводит аналитику фонд. рынка, тем выше его вероятность увеличить свои вклады.